М7 | OSINT корпоративный: как найти UBO и проверить риски сделки
Корпоративный и финансовый OSINT — это практическая разведка для бизнеса: найти реального контролёра компании, оценить KYC/AML-риски и вовремя увидеть санкционные угрозы. В этом модуле разбираем, как шаг за шагом дойти до UBO, отличить «пустышку» от живого бизнеса и собрать доказуемую картину по контрагенту. Проходим ключевую логику UBO-трассировки: уровень 0 целевая компания, уровень 1 прямые акционеры, уровень 2+ цепочки владения до физлица или точки непрозрачности. Учимся читать «красные флаги» due diligence: молодая компания, нулевой капитал, отсутствие публичности, суды, негатив в медиа, офшорные прослойки без бизнес-смысла. Отдельно разбираем санкционный скрининг и правило контроля: даже если компания не в списках, она может стать подсанкционной через косвенное владение. В финале фиксируем структуру качественного DD-отчёта: реквизиты, схема владения, репутация, операционно-финансовый профиль, санкционный статус и итоговая оценка риска с рекомендациями. Таймкоды 7:50 00:00 Интро: зачем бизнесу корпоративный и финансовый OSINT 00:28 Три главных вопроса: UBO, KYC/AML риски, санкции и PEP 01:05 Термины: UBO, номиналы, shell company, офшоры, трасты, PEP 01:55 Источники данных: реестры, регуляторы, санкционные списки, суды, медиа и утечки 02:45 UBO-трассировка: уровни 0–1–2+ и логика движения по цепочке 03:45 Точка непрозрачности: траст, закрытая юрисдикция и что это значит для риска 04:30 Due diligence и red flags: возраст, капитал, публичность, суды, структура владения 05:30 Санкционный скрининг: правило 50 процентов и косвенное владение 06:30 Как формулировать выводы: факт, гипотеза, степень уверенности 07:10 Структура DD-отчёта и рекомендации: как упаковать результат 07:50 Конец Ключевые тезисы — Корпоративный OSINT отвечает на три вопроса: кто реальный контролёр, насколько безопасен контрагент и есть ли скрытые угрозы в санкциях, PEP и схемах. — UBO-трассировка — это движение по цепочке владения до физлица или до точки непрозрачности, которую нужно фиксировать как отдельный риск. — Номиналы, shell companies, офшоры и трасты часто используются для маскировки контроля и требуют повышенного уровня проверки. — Due diligence держится на красных флагах: молодая компания с минимальным капиталом, отсутствие нормальной публичности, судебные иски, сложные структуры без бизнес-логики. — Санкционный риск определяется не только прямым попаданием в список, но и косвенным владением; правило 50 процентов делает «чистую» компанию токсичной. — Хороший отчёт обязан разделять факты и гипотезы, показывать источники и давать понятные рекомендации по уровню риска и условиям сделки. Дисклеймер Материал носит образовательный характер. Видео не является юридической, финансовой или комплаенс-консультацией и не подменяет проверку по требованиям вашей юрисдикции и внутренним политикам компании. Все кейсы и примеры приведены в учебных целях. Перед принятием решений по сделкам, платежам, санкциям и KYC/AML необходимо привлекать профильных специалистов и использовать официальные источники. Материалы курса 📁 Конспекты, схемы и чек-листы по модулю 7 https://disk.yandex.ru/d/OSINT_M7_corp_fin 🧠 Рабочее пространство (Notebook LM) https://h7.cl/1g0M7 Другие проекты 🎧 Музыка и саундтреки — @174bpm_ru 🪑 Умная мебель для дома и офиса — umnye-stoly.ru Как поддержать канал 👍 Поставьте лайк и напишите в комментариях, какой кейс вам ближе: UBO-трассировка, санкционный контроль или репутационный DD. 👉 Поделитесь видео с коллегами из закупок, ИБ, комплаенса и финансов. 🔔 Подпишитесь и включите все уведомления, чтобы не пропустить следующие модули курса по OSINT. Хэштеги #OSINT #CorporateOSINT #FinancialOSINT #UBO #KYC #AML #DueDiligence #Sanctions #PEP #Compliance #Skillbit
Корпоративный и финансовый OSINT — это практическая разведка для бизнеса: найти реального контролёра компании, оценить KYC/AML-риски и вовремя увидеть санкционные угрозы. В этом модуле разбираем, как шаг за шагом дойти до UBO, отличить «пустышку» от живого бизнеса и собрать доказуемую картину по контрагенту. Проходим ключевую логику UBO-трассировки: уровень 0 целевая компания, уровень 1 прямые акционеры, уровень 2+ цепочки владения до физлица или точки непрозрачности. Учимся читать «красные флаги» due diligence: молодая компания, нулевой капитал, отсутствие публичности, суды, негатив в медиа, офшорные прослойки без бизнес-смысла. Отдельно разбираем санкционный скрининг и правило контроля: даже если компания не в списках, она может стать подсанкционной через косвенное владение. В финале фиксируем структуру качественного DD-отчёта: реквизиты, схема владения, репутация, операционно-финансовый профиль, санкционный статус и итоговая оценка риска с рекомендациями. Таймкоды 7:50 00:00 Интро: зачем бизнесу корпоративный и финансовый OSINT 00:28 Три главных вопроса: UBO, KYC/AML риски, санкции и PEP 01:05 Термины: UBO, номиналы, shell company, офшоры, трасты, PEP 01:55 Источники данных: реестры, регуляторы, санкционные списки, суды, медиа и утечки 02:45 UBO-трассировка: уровни 0–1–2+ и логика движения по цепочке 03:45 Точка непрозрачности: траст, закрытая юрисдикция и что это значит для риска 04:30 Due diligence и red flags: возраст, капитал, публичность, суды, структура владения 05:30 Санкционный скрининг: правило 50 процентов и косвенное владение 06:30 Как формулировать выводы: факт, гипотеза, степень уверенности 07:10 Структура DD-отчёта и рекомендации: как упаковать результат 07:50 Конец Ключевые тезисы — Корпоративный OSINT отвечает на три вопроса: кто реальный контролёр, насколько безопасен контрагент и есть ли скрытые угрозы в санкциях, PEP и схемах. — UBO-трассировка — это движение по цепочке владения до физлица или до точки непрозрачности, которую нужно фиксировать как отдельный риск. — Номиналы, shell companies, офшоры и трасты часто используются для маскировки контроля и требуют повышенного уровня проверки. — Due diligence держится на красных флагах: молодая компания с минимальным капиталом, отсутствие нормальной публичности, судебные иски, сложные структуры без бизнес-логики. — Санкционный риск определяется не только прямым попаданием в список, но и косвенным владением; правило 50 процентов делает «чистую» компанию токсичной. — Хороший отчёт обязан разделять факты и гипотезы, показывать источники и давать понятные рекомендации по уровню риска и условиям сделки. Дисклеймер Материал носит образовательный характер. Видео не является юридической, финансовой или комплаенс-консультацией и не подменяет проверку по требованиям вашей юрисдикции и внутренним политикам компании. Все кейсы и примеры приведены в учебных целях. Перед принятием решений по сделкам, платежам, санкциям и KYC/AML необходимо привлекать профильных специалистов и использовать официальные источники. Материалы курса 📁 Конспекты, схемы и чек-листы по модулю 7 https://disk.yandex.ru/d/OSINT_M7_corp_fin 🧠 Рабочее пространство (Notebook LM) https://h7.cl/1g0M7 Другие проекты 🎧 Музыка и саундтреки — @174bpm_ru 🪑 Умная мебель для дома и офиса — umnye-stoly.ru Как поддержать канал 👍 Поставьте лайк и напишите в комментариях, какой кейс вам ближе: UBO-трассировка, санкционный контроль или репутационный DD. 👉 Поделитесь видео с коллегами из закупок, ИБ, комплаенса и финансов. 🔔 Подпишитесь и включите все уведомления, чтобы не пропустить следующие модули курса по OSINT. Хэштеги #OSINT #CorporateOSINT #FinancialOSINT #UBO #KYC #AML #DueDiligence #Sanctions #PEP #Compliance #Skillbit